A transformação digital ampliou significativamente a quantidade de dados disponíveis para as instituições do mercado financeiro.
Investimentos, posições, movimentações e informações cadastrais circulam diariamente entre custodiantes, administradores, bancos, plataformas, gestores e diferentes sistemas internos. O desafio, no entanto, está na capacidade de integrá-los, interpretá-los e transformá-los em informações confiáveis e utilizáveis.
É nesse contexto que a Smartbrain lança o Smart Data Fabric, uma nova solução criada para organizar a jornada de entrada e tratamento dos dados financeiros.
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O desafio: conectar é apenas o começo
Durante anos, o principal desafio tecnológico das operações financeiras foi criar conexões entre diferentes sistemas: múltiplos custodiantes, administradores, plataformas e legados, ingeridos por canais e esquemas heterogêneos.
E, mais do que apenas conectar essas fontes, o grande desafio que vemos no mercado é transformar dados fragmentados, heterogêneos e muitas vezes inconsistentes em informações confiáveis, padronizadas e prontas para uso.
Na prática, muitas operações ainda dependem de processos manuais para:
- importar arquivos;
- interpretar diferentes layouts;
- organizar informações;
- tratar inconsistências;
- validar dados;
- manter integrações;
- consolidar bases.
Esse trabalho consome tempo e recursos, aumenta os custos operacionais e cria riscos que podem impactar toda a cadeia de investimentos.
Um erro na origem pode se propagar para consolidações, relatórios, análises e decisões. Por isso, o verdadeiro desafio não é apenas obter os dados: é garantir que eles estejam prontos para gerar valor.
Smart Data Fabric: uma nova camada para os dados financeiros
O Smart Data Fabric é uma camada de infraestrutura e inteligência de dados desenvolvida pela Smartbrain para integrar, organizar, orquestrar e qualificar informações financeiras.
A solução combina conexão por APIs, leitor de extratos com IA, orquestrador e mecanismos avançados de Data Quality para capturar, interpretar, organizar, padronizar e validar e enriquecer fluxos de dados massivos antes de irem para consolidação, análises preditivas e relatórios.
Juntas, essas tecnologias permitem automatizar a jornada dos dados desde o momento em que são recebidos até sua disponibilização para diferentes aplicações.
Os quatro pilares do Smart Data Fabric
- Integração: conecte diferentes fontes de dados em uma única camada
Integre informações provenientes de custodiantes, administradores, plataformas e sistemas por meio de APIs, arquivos e leitores inteligentes, reduzindo a necessidade de processos e ferramentas paralelas.
- Orquestração e automação: automatize a jornada dos dados, do recebimento à disponibilização
Capture, interprete, organize e encaminhe os dados automaticamente, reduzindo tarefas repetitivas e a dependência de intervenção humana.
- Qualidade e confiabilidade: mais do que receber dados: garanta que eles estejam corretos e completos
Identifique inconsistências, valide informações e padronize diferentes formatos para entregar uma base mais confiável, reduzindo riscos de erros na consolidação, nos relatórios e nas análises.
- Escala e inteligência: processe mais dados sem aumentar a complexidade da operação
Estruture uma base preparada para consolidação, analytics e inteligência artificial, permitindo ampliar o volume de clientes, carteiras e ativos processados sem crescimento proporcional do backoffice.
Governança de dados na era da Inteligência Artificial
A discussão sobre qualidade de dados ganha ainda mais relevância com o avanço da Inteligência Artificial.
Modelos de IA dependem diretamente das informações utilizadas para treiná-los ou alimentá-los. Dados incompletos, inconsistentes ou incorretos podem gerar análises equivocadas e comprometer decisões. Por isso, a governança de dados é tão importante.
Governança significa estabelecer processos capazes de garantir que as informações sejam confiáveis, rastreáveis e adequadas para sua utilização. No mercado de investimentos, essa necessidade é ainda mais relevante. Decisões financeiras dependem de informações precisas sobre ativos, posições, movimentações e patrimônio.
Uma infraestrutura de dados bem estruturada contribui para reduzir riscos, aumentar a eficiência e criar uma base tecnológica preparada para novas aplicações.
Nesse cenário, o Smart Data Fabric atua como uma camada entre as diferentes fontes de informação e os sistemas que precisam utilizar esses dados com mais escala e menos complexidade.
Outro benefício importante está na capacidade de crescimento: quando uma operação depende de processos manuais, aumentar o volume de clientes, carteiras ou ativos normalmente exige aumentar também as equipes responsáveis pelo tratamento das informações. A automação permite quebrar essa relação.
Com processos mais estruturados, é possível ampliar a capacidade operacional sem um crescimento proporcional da complexidade.
As operações ganham máxima autonomia tecnológica, previsibilidade operacional e capacidade de realocar o capital humano para o que realmente importa: o atendimento consultivo de alto valor e a experiência do cliente.
Essa é a proposta do Smart Data Fabric: uma solução que assume a complexidade da jornada de dados para que as instituições possam se concentrar no que realmente importa: utilizar informações de qualidade para gerar análises melhores, decisões mais seguras e experiências mais eficientes para seus clientes.
Fale com nosso time comercial, saiba mais sobre o Smart Data Fabric e transforme dados financeiros fragmentados em inteligência acionável!